Прибыльность и денежный поток: 4 отличия

Прибыльность и денежный поток: 4 отличия

В управлении бизнесом финансовый аспект является очень важным параметром. Это дает представление о финансовом состоянии бизнеса. На это влияют два основных понятия: рентабельность и денежный поток. На практике прибыльность и денежный поток — это два показателя, которые служат разным целям. Если они взаимодействуют между собой, эти два понятия также имеют точки дифференциации. В чем именно заключаются эти различия? Как оптимизировать управление денежными средствами?

Понятия рентабельности и денежного потока.

Рентабельность бизнеса – это сумма денег, полученная им за определенный период, что касается капитала, вложенного для достижения этого идеала. Это способность компании получать норму прибыли на основе средств, вложенных в ее развитие. Конкретно это отношение между доходом компании и суммами, которые она должна была мобилизовать для получения этого дохода. Чем он выше, тем лучше финансовое положение компании..

С другой стороны, денежные средства — это сумма денег, доступная компании в определенное время. Денежные средства объединяют суммы, имеющиеся в данный момент на банковских счетах компании, в ее казне, и суммы, полученные в результате финансовых вложений и инвестиций, сделанных компанией. Имеющиеся денежные средства фактически позволяют финансировать и управлять деятельностью : платить поставщикам, платить зарплату, покрывать исключительные расходы.

Как вы, наверное, уже поняли, управление денежными средствами — дело непростое. Как мы увидим позже, это влияет на прибыльность компании. Поэтому для лучшего управления важно найти программное обеспечение для управления денежными средствами, которое подходит именно вам чтобы максимально оптимизировать эту позицию, чувствительную к росту компании.

Прибыльность и денежный поток: 4 принципиальных отличия

Хотя связаны, рентабельность и денежные средства не означают одно и то же. Эти две концепции противоречат друг другу по некоторым пунктам.

Денежный поток влияет на прибыльность

Управление денежным потоком компании фактически относится ко всем методам и подходам, применяемым для разумного использования финансовых ресурсов компании. Таким образом, целью оптимально управляемого денежного потока является гарантия прибыльности компании, благодаря мониторингу и анализу определенных финансовых показателей деятельности. Конкретно это будет означать, что решения, принимаемые менеджером компании в рамках управления денежными средствами, оказывают влияние как на прибыльность последней, так и на состояние ее будущего денежного потока.

Высокая рентабельность позволяет инвестировать излишки денежных средств

Правильно управляя своим денежным потоком, вы можете сократите свои расходы и, следовательно, увеличьте норму прибыли. Для этого необходимо будет сократить расходы, связанные с факторинговыми комиссиями, процентами по кредиту и т.д.

Также важно предвидеть определенные ситуации, чтобы укрепить позиции компании при переговорах о финансировании. Таким образом, вы сможете заработать больше денег и рассмотреть возможность инвестирования избыточных денег.

Однако, прежде чем рассматривать вариант инвестирования излишков, вы должны иметь высокую норму прибыли. Извлекая выгоду из высокой нормы прибыли, вы можете надеяться получить различные преимущества от излишков наличности, которые вы инвестируете: мобилизация ресурсов в качестве прелюдии к будущим инвестициям, получение дополнительной прибыли, наличие сбережений для предотвращения будущих трудностей.

Точка безубыточности компании влияет на ее денежный поток

Для компании важно тщательно проанализировать ее рентабельность. Это включает в себя сможете определить точку безубыточности, и разработать политику для ее достижения. Точка безубыточности — это минимальный оборот за данный период, который может позволить компании сбалансировать свой бюджет. В противном случае вы не сможете эффективно покрывать свои постоянные расходы, не говоря уже о получении прибыли. Затем компания свяжет убытки.

Прямым следствием отсутствия политики безубыточности является снижение собственного капитала компании. Однако необходимо восстановить денежный поток компании, рискуя его утонуть. Отсюда следует, что в этом случае (потеря рентабельности) необходимо рассмотреть вопрос об увеличении капитала компании. Цель состоит в том, чтобы последний мог восстановить справедливость. Определение точки безубыточности не позволяет компании ориентироваться на глаз.

Прибыльность бизнеса можно увеличить

В управлении финансами компании идеалом является достижение высокой финансовой рентабельности. Это свидетельствует (в целом) о хорошем финансовом состоянии компании. Однако рентабельность не всегда высока. В этом случае возможно его увеличение. Один из классических способов добиться этого — взять кредит: долг.

Однако задолженность должна быть разумной. Де-факто чрезмерная задолженность подвергает акционеров значительному финансовому риску. Задолженность структуры увеличилась, они могут предъявляют повышенные требования к рентабельности.

Решения для оптимизации управления денежными средствами

Ввиду этих определений и различий между прибыльностью и денежным потоком важность управления денежными средствами в бизнесе очевидна. Для оптимизации управления денежными средствами существует несколько решений.

программное обеспечение для управления денежными средствами

Вы можете внедрить программное обеспечение для управления денежным потоком. Программное обеспечение для управления денежными средствами является очень популярным решением на сегодняшний день. Многие компании приняли его, учитывая его эффективность. Он имеет несколько преимуществ:

  • просмотр ваших банковских счетов в режиме реального времени,
  • проверка уровня наличности в режиме реального времени во избежание любого риска овердрафта,
  • четкий, персонализированный и актуальный обзор вашего денежного потока,
  • лучше контролировать свой денежный поток и, следовательно, контролировать расходы,
  • обоснованные управленческие решения.

Другие советы по правильному управлению денежными средствами

Помимо использования программного обеспечения, вам также необходимо применять передовые методы для эффективного управления денежными потоками. Вы можете например оптимизировать управление запасами. Точно так же вы выиграете от сокращения торговой дебиторской задолженности за счет сокращения сроков оплаты или анализа платежеспособности клиентов. Автоматические напоминания также полезны в этом случае.

Кроме того, вы также можете:

  • вовремя оплачивайте свои долги,
  • лучше контролировать свои расходы,
  • прибегнуть к правильному финансированию,
  • заказать услуги профессионалов.
Оцените статью
Добавить комментарий